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ＦＤ宣言

　　　　　　　　お客様本位の業務運営について

 

有限会社ほけん事務所２１（以下,「当社」）は、お客様に満足される質の高いサービスを提供し、誠実ある行動でお客様から選ばれる企業となるため、経営理念・経営方針に基づき、ここにお客様本位の業務運営方針（FD宣言）を定めます。

 

　1．お客様本位の業務運営方針（5つの柱） 

  • 契約更新時の丁寧な対応：契約の更新案内に際し、お客様の疑問や不安にいつでもお答えできる体制を整え、安心して更新いただけるよう努めます。 

  • 意向把握の徹底と最適な補償提案：丁寧で親切な説明を心がけ、意向把握・意向確認を十分に行い、お客様の目的・ご状況に適した補償をご提案します。 

  • お客様の声の収集と業務品質の向上：アンケート等を通じてお客様の声を継続的に収集・共有し、業務運営とサービス品質の改善に反映します。 

  • 迅速・適切な保険金対応とアフターフォロー：保険金・給付金をお届けすることを使命とし、迅速かつ適切に対応します。自然災害時は安否・被害確認を実施し、早期の手続支援を行います。 

  • 迅速な事故対応と地域ネットワークの活用：事故対応のプロとして迅速な解決に努め、地域の優良整備工場等と連携し、お客様の満足度向上を目指します。 

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　2．基本的取り組み（金融庁 原則番号つき） 

2-1．お客様の声を経営に活かした業務運営（原則1・2・7） 

保険会社実施のアンケート等を活用し「お客様の声」を積極的に収集します。収集内容は社内で共有し、改善サイクル（PDCA）を継続的に　　　　　　　回します。研修・評価へ反映し、顧客本位の企業文化の定着を図ります。 

 

2-2．お客様の最善の利益の追求・利益相反の適切な管理（原則2・3・6） 

勧誘方針」に基づき、利益相反の可能性を正確に把握・管理します。お客様の目的、保険期間・保険料・保険金額のご希望、既契約、資　産・家計の状況等を総合的に勘案し、真に必要な商品を提案します。販売後も意向に基づく適切なフォローを行います。 

 

2-3．幅広い情報提供（原則4・5） 

手数料その他の費用、補償内容、リスク、選定理由等の重要情報を、分かりやすく・比較可能にご提供します。お客様が納得されるまで丁　寧にご説明します。 

【追記】事故後の保険料シミュレーションの提供（原則5）：当社は、事故有係数適用期間・等級変動・将来の保険料への影響など、お客様にとって重要な不利益・費用見込みに関して、「保険を使用する場合／使用しない場合」の次回以降保険料シミュレーションを用いた簡潔かつ比較可能な情報提供を行います。これにより、お客様が重要な情報を分かりやすく理解・比較できるよう支援し、原則5（重要な情報のわかりやすい提供）の実践を徹底します。 

※必要に応じて、重要情報シート（手数料・リスク・選定理由・利益相反の可能性などの要点シート）と併用し、契約前の説明の簡潔化と横比較を促進します。 

　

2-4．保険金・給付金等のお支払いおよびアフターフォロー（原則2・6） 

迅速・適切な支払い対応と分かりやすい手続案内を徹底します。自然災害時には安否・被害確認を最優先し、連絡の迅速化のためお客様の携帯番号の取得に努めます。修理見積等を踏まえ、「保険使用時／不使用時」の次回以降保険料シミュレーションを提示（等級ダウン年数・年間差額・累計差額を明示）保存します。 

 

2-5．事故対応と地域ネットワークの活用（原則2・5・6） 

  • 初動対応（当日中）：連絡・状況確認・手続案内（原則2・6） 

  • 連携強化：保険会社・整備工場・レッカー等と密に連携（原則2） 

  • 生活支援：代車案内・実務助言等で早期の生活再建を支援（原則2・6） 

  • 事前の周知：事故時の連絡先やロードサービスの利用方法等を平時から案内（原則5） 

  • 災害時対応：一斉安否確認・申請簡素化のご案内（原則2・6） 

 

2-6．人材教育（原則7） 

誠実・公正な業務遂行と職業倫理の向上を目的に、定期的・継続的な社内研修を実施します。募集品質・適合性・重要情報の説明・苦情対応・災害対応等の研修を計画的に行い、方針の定着を図ります。 

 

3．KPI（定着度評価指標） 

  • 対面手続き：50％以上 

  • 新モデル手続き率：90％以上 

  • 携帯電話番号の取得率：85％以上 

  • 自動車保険アンケート回答数：今年50件（段階目標） 

  • ドラレコ特約：案内率90％以上／付帯率10％以上 

  • ​コンプライアンス研修年4回以上

 

4．2024年度の結果と振り返り   

  • 対面手続き：25％　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　より丁寧なご説明機会の拡充が課題と捉えています。また、非対面でも対面同様に分かりやすいご案内ができるよう、　　　　　　　　　引き続き取り組んでまいります。

  • 新モデル手続き率：91％
    ペーパーレス化が定着し、分かりやすくスムーズなお手続きが進みました。    。

  • 携帯電話番号の確認：75％
    緊急時や更新時に迅速なご連絡ができる体制づくりのため、確認を継続してまいります。

  • 自動車保険アンケート：10件
    お客様が迷わず簡単に回答できるよう、案内方法やタイミングを整える取り組みを進めています。

  • ドライブレコーダー特約 付帯率：2％
    対象となるお客様へのご提案と説明の標準化を推進し、より適切なご案内に努めています。

  • コンプライアンス研修：年4回
    スタッフ全員が継続して研修を受け、適切な業務運営に努めています。

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　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　制定日：令和7年4月

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